关于中小企业资金管理的要点
在中小企业的运营中，许多老板都会关心一个问题：我们这样的企业，在资金管理方面，应该着重控制哪些要点呢？确实，资金是企业运营的核心，控制要点必不可少，大致可以归纳为以下几点。
作为企业的决策者，老板需要时刻关注大额资金的动态。将银行预留手机号与大额支出提醒功能关联，这样可以随时得知大额资金的流入流出情况，有助于资金的有效安排，更可确保资金安全。
除了大额资金，老板还需要了解企业更长期的资金状况。要求财务部门每周、每月甚至每季编制资金预算与支出对比表。这些预算能帮助企业预测资金盈余，合理安排收支。预算结束后，要对比实际支出，定期审视资金使用情况，评估使用的合理性。
银行账户的管理也是资金控制的关键。老板需要加强对账户的管理来确保资金安全。这其中涉及预留印鉴、U盾支付和审批的分开保管。建议采用表格记录相关人员的管理权限和实际的银行账户资料。
老板还需要掌握每日的资金收支情况。为此，可以要求出纳在每个工作日结束后，通过网络报送资金流水账。这样，老板可以及时了解每日的资金收支和余额。形成资金报送制度，能促使财务人员更加细心认真地完成资金管理工作。